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► 私人信用持续收缩+政(zheng)策“有所保留”,使得整体信用周期难以大幅(fu)扩张,导致市场(chang)底部有支撑(cheng),但上行空间也受限。当前中国(guo)信用周期的核(he)心困(kun)境在于,回报与成本倒挂的情(qing)况下(xia),私(si)人部门(men)的信(xin)用收(shou)缩仍在延续(xu)。背后的原(yuan)因,并非是钱不够多或利率的绝对水平不够低,而(er)是在相对差距上居民和企业感受的回报预期低于成本,即私人部(bu)门面临的融资(zi)成本与(yu)回报依(yi)然倒挂,抑制了私人部门主动加杠杆的意(yi)愿(yuan)。解决之道,相比单(dan)纯降低成本(利(li)率已经很低且(qie)流动性十(shi)分充裕),更有效手段是提高回(hui)报预期(qi),这需靠外力干预(财(cai)政逆(ni)周(zhou)期调节)或新增长点(AI科技与新消费)的出现。从这个(ge)框架(jia)出发,不难理解去(qu)年(nian)9月底以来市场表(biao)现的脉络(luo):一方(fang)面,市场(chang)之所以(yi)能企稳(wen)反弹且底(di)部(bu)不断抬升,是因为上述两个层面(mian)积极变化:924后财政发力对冲了私(si)人(ren)部门持续的信用收缩,以(yi)及春节后AI突(tu)破带来(lai)新的投资方(fang)向。但另一方面,市场之所以屡次冲(chong)高回落,是因为(wei)预期每次过(guo)度(du)亢奋且政策“有所保留”,使得信用(yong)周期没有彻底走出收缩。
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