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2025-08-16 14:47:49 作者:楚保远

战略上,去年10月以来震荡市的特征有:估值位置偏低💋🍓、上市公司盈利偏弱👿、政策基调积极🥭🥬🤍、各类主题机会活跃👄😡👘💝,与2013年至2014年中和2019年的震荡市类似👄,后续有望迎来全面牛市🍅🍋👿。但战术层面,对比之前震荡市升级为全面牛市临界点(2014年7月和2020年7月)的催化因素🩳,现在宏观高频数据和新增政策的催化并不明显🎒,突破前可能还需要震荡一段时间👙👢。2014年7月突破后的牛市🤬👙,事后来看并不是盈利的牛市🩰。但在指数刚突破的2014年7月👗🍆👙🍓,经济指标出现了连续多个月的持续反弹💔🍈💘🥑,比如2014年4月至7月的PMI持续反弹。与此同时🥬🍋🩳,更重要的是2014年二季度👠💛,房地产政策明显转向积极,全国各地放开限购💔。2020年7月突破后形成的牛市,是盈利很强的牛市,2018年至2019年是上市公司ROE下降期,2020年疫情冲击的一季度是盈利阶段性低点,二季度开始盈利快速上行。对应的宏观指标(比如PMI)也从2020年疫情后持续上行。

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此外🩰🧡👄,2024年以来,监管部门通过“报行合一”🍋🥻、产品适当性管理💓、销售资质分级等政策,规范保险市场秩序🥬,保护消费者权益。今年4月,国家金融监督管理总局发布《关于推动深化人身保险行业个人营销体制改革的通知》👝🩰💖👝,其中明确要求深化执行“报行合一”,加强费用预算管控💔👢🍊👠,做到精算假设费用、预算费用和考核费用相统一💌🩰👗。另外还要求保险专业代理机构🤬💋、保险经纪人等参照执行🧄💘,确保对各渠道保险销售人员的监管要求一致🥕。

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